Доверяй, но проверяй (часть 1)

Доверяй, но проверяй (часть 1)

Для успешного ведения бизнеса необходимо постоянно двигаться вперёд. Осваивать  новые рынки сбыта, заключать новые сделки. Ежемесячно на территории РФ появляются тысячи новых юридических лиц. Современная практика показывает, что далеко не все из них регистрируются для ведения честного бизнеса (достаточно вспомнить фирмы-однодневки, фирмы-дублёры и пр.).

Также стоит обратить внимание на ужесточение законодательства в отношении требований по проверке контрагентов (отказы в вычете НДС, встречные проверки и пр.).

Предлагаем Вашему вниманию комплекс простых мер, позволяющих минимизировать риск потенциального ущерба в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) договоров.

  Перед сделкой АДИ «БС-инфо» рекомендует:

·      получить подтверждение факта существования контрагента, проверить статус его действия
Достаточно получить регистрационные и учредительные документы контрагента, «свежую» выписку из ЕГРЮЛ.

·      проверить лицо, подписывающее договор:
- Наличие действующего паспорта (паспорт может числиться в списке утерянных или недействительных паспортов).  
  - Наличие полномочий «подписанта»[1] (действует на основании Устава, доверенности и пр.). В случае осуществления деятельности по доверенности, в ней должны быть чётко определены полномочия (право подписи того или иного документа)
- Наличие лица в списке дисквалифицированных лиц

·         удостовериться в отсутствии ограничении сделок
Например, требуется ли одобрение крупной сделки или сделки с заинтересованностью и пр.

·         получить сведения из бухгалтерской отчётности организации
данные бухгалтерской отчётности позволят получить информацию о размере активов, наличии\отсутствие крупных долговых обязательств, размере прибыли и пр. Рекомендуем запросить отчётность за последние 3 года и посмотреть все показатели в динамике.

·         удостовериться, что потенциальный контрагент не является «фирмой-однодневкой»
По крайней мере, необходимо осуществить проверку по формальным признакам: наличие «массовых» учредителей, руководителя, регистрация по адресу массового нахождения, уточнить размер уставного капитала, наличие страхование ответственности и пр.[2]

·         проверить объект сделки
Например, при совершении купли-продажи объекта недвижимого имущества необходимо осуществить его тщательную проверку (действующие права, установить цепочку ранее совершённых сделок и пр.)

Так же советуем обратить внимание:

• на продолжительность и стабильность фирмы-контрагента
• наличие недвижимого имущества в собственности
• наличие дочерних предприятий, филиалов, представительств
• соответствие юридического адреса фактическому
• частоту смены учредителей и руководителей, установить конечных собственников
• наличие/отсутствие судебных разбирательств в Арбитражных судах с обязательным анализом оснований их возникновения, сумм исков и пр.
• наличие лицензий и разрешений, участие в СРО и пр.

Не лишним будет проверить репутацию контрагента, деловую репутацию собственников (в т.ч. конечных бенефициаров) и руководителя компании, чистоту ранее совершённых сделок. «Глубина» проверки,  безусловно,  должна зависеть от суммы планируемой сделки.

 И ещё один совет: перед заключением сделки всегда требуйте предоставление оригиналов документов и проверяйте их подлинность. С развитием современных технологий сделать качественные, но поддельные копии с каждым днём становится всё проще.

продолжение следует...

Отдел по работе с клиентами АДИ "БС-инфо"
30.03.2012 г..